Cynllunio olyniaeth a threth etifeddiaeth

Mae'r CLA yn darparu ystod o adnoddau i gynorthwyo ei aelodau yn eu taith cynllunio olyniaeth i:

• Gwnewch i'r broses fynd mor esmwyth ag y gall
• Cadwch i lawr y gost i aelodau
• Helpwch aelodau i ddod o hyd i ateb sy'n gweithio iddyn nhw, eu busnes a'u teulu, mewn modd treth-effeithlon.

Gweler isod am drosolwg o'r holl adnoddau hynny, wedi'u cynllunio ar gyfer aelodau sy'n pryderu am eu sefyllfa treth etifeddiaeth, neu sydd am gynllunio ar gyfer olyniaeth.

Gwybod y gwahaniaeth rhwng IHT a CGT?

Cyn i chi archwilio ein canllawiau arbenigol, mae'n bwysig gwneud eich hun yn ymwybodol o'r derminoleg gywir pan ddaw i dreth a chynllunio ar gyfer y dyfodol.

Darganfyddwch beth mae newidiadau arfaethedig y llywodraeth i ryddhad etifeddiaeth yn ei olygu i chi a'ch teulu yn ein cwestiynau cyffredin adolygiad.

Nid oes neb yn hoffi siarad am farwolaeth, ac ychydig iawn sy'n mwynhau meddwl am olyniaeth, ond mae'r sgyrsiau hyn yn hanfodol.

Y lle gorau i ddechrau, os ydych chi'n aelod o'r CLA, yw trwy wylio ein gweminar isod. Clywed gan arbenigwyr y diwydiant a dysgwch sut i gael y drafodaeth anodd honno gyda'ch teulu.

Mae canllawiau manylach ar gael ar ystod o faterion sy'n ymwneud â threth etifeddiaeth a chynllunio olyniaeth.

O ganlyniad i newidiadau diweddar, bydd angen i lawer mwy o deuluoedd feddwl am dreth etifeddiaeth pan fydd aelod o'r teulu yn marw. Mae hyn oherwydd diwygiadau o ryddhad treth etifeddiaeth, rhyddhad eiddo amaethyddol a rhyddhad eiddo busnes o Ebrill 2026, a chronfeydd pensiwn nas defnyddiwyd a budd-daliadau marwolaeth yn ystâd unigolyn yn dod yn atebol am dreth etifeddiaeth o Ebrill 2027.

Mae rhai camau hanfodol y mae'n rhaid eu cymryd i alluogi'r dreth etifeddiaeth sy'n ddyledus i gael ei chyfrifo, ei hadrodd i Gyllid a Thollau EM a'i thalu. Caiff y rhain eu crynhoi yn y canllaw hanfodol sydd ar gael i'w lawrlwytho isod ochr yn ochr â chymorth hanfodol arall i'ch helpu i gynllunio ymlaen llaw.

Ar gyfer y sylw mwyaf manwl o bynciau penodol, mae'r CLA yn cynhyrchu llawlyfrau.

Gall aelodau'r CLA brynu'r rhain am bris gostyngedig. Mae'r ystod lawn ar gael yma.

Wrth gwrs, ni all unrhyw lawlyfr fod yn lle cyngor pwrpasol, megis gan eich cyfreithwyr, cyfrifwyr a chynllunwyr ariannol eich hun. Gall tîm treth y CLA eich cynorthwyo gyda chyngor personol ar gynllunio olyniaeth (gweler ymhellach isod). Fodd bynnag, gyda budd y wybodaeth yn y llawlyfr hwn, bydd y sgyrsiau hynny'n fwy cynhyrchiol.

Dyma'r llawlyfrau mwyaf perthnasol i dreth etifeddiaeth a chynllunio olyniaeth:

Os ydych yn aelod o'r CLA sydd â hawl i gael cyngor pwrpasol, gall tîm treth CLA gynorthwyo gyda'ch cwestiynau treth a rhoi cyngor ar eich cynllunio olyniaeth.

Fodd bynnag, rydym ar hyn o bryd yn delio â lefelau llawer uwch o ymholiadau nag arfer, ac o ystyried y gwaith lobïo y mae'r tîm yn ei wneud mewn cysylltiad â Chyllideb Hydref 2024, efallai y bydd yn cymryd ychydig wythnosau i ni gysylltu yn ôl atoch chi. Felly, gwiriwch a all yr adnoddau a ddarperir uchod ateb eich cwestiwn.

Os na, ffoniwch 0207 235 0511 neu anfonwch e-bost at advice@cla.org.uk. Po fwyaf o fanylion y gallwch roi o'ch ymholiad penodol a'r cyd-destun perthnasol, y cyflymaf y gellir dyrannu hyn i'r aelod mwyaf priodol o'r tîm i gynorthwyo.

Os hoffech drafod eich opsiynau ar gyfer cynllunio olyniaeth, mae'r erthygl hon yn esbonio sut y gallwn gynorthwyo. Unwaith eto, rhowch gymaint o wybodaeth â phosibl ymlaen llaw i'n helpu i roi'r cyngor mwyaf cywir a pherthnasol i chi. Ffoniwch 0207 235 0511 neu e-bostiwch advice@cla.org.uk i gael yr holiadur a ddefnyddir i ddechrau'r broses hon.